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高级理财师是怎么理财的(理财师原来是这么理财的)

日期:2021-06-17 11:29:27

作者:诺亚财富理财师君 诺亚方舟

《理财达人秀》是诺亚方舟2017年推出的首档投资专题栏目,我们每一期都选取高净值投资者最关心的话题和投资趋势,邀请专业理财师现身说法,结合自己的经历,以专业的视角,有干货的发言,接地气的解析,可操作的指南,为大家透视和把握最佳投资机会。本期讨论的主题是《复盘2016,规划2017:揭秘专业理财师都在买什么》

平时我们总在不同的场合经历或者听到理财师建议客户该投什么产品,却很少看到有节目介绍理财师自己在买什么产品。现在机会来了,从今天开始,小舟将陆续邀请诺亚最优秀的理财师来谈谈自己在投什么,并且把产品都翻箱给你看,绝对让你受益,绝对让你震撼!

Q:分享一下2016年你都投了什么产品?

A:2016年我自己投了不少产品:启赋、高榕、基石、IDG、橡树困境、凯雷困境、黑石地产、红杉特殊机会,剩下的是固收类产品,固收类产品投资得不算很多。

从类别上看,我的投资产品中,有30%左右为美元类资产,70%左右为长期投资类产品,包括股权、困境基金,都是期限在5年以上的长期投资产品。外加少量的固收产品,剩下的是现金部分资产,保证流动性,至少要保证我1-2年的家庭支出。

Q:评价一下你自己2016年的投资表现?

A:固收产品表现基本满意。股权产品,因为是长期投资,我认为没有负面消息,就是好消息,目前来看,所有投资的股权类产品,表现都正常,这样对我来说就已经足够了。

PE/VC类的启赋,现在已经可以看到报告了,报告里面体现的估值已经有所提升了,表现还是很不错的。我2016年上半年开始投资美元资产,在此之前也有美国房产投资,总体来看美元类的资产占比为30%左右,这个比例我觉得还是可以的。

Q:回忆一下你为客户做得最满意的一笔投资?

A:关于这个问题,讲一个小故事吧:前几天,也就是年底的时候,有一个客户跟我说,我要感谢你,因为你让我跑步去换美元。

后来我想了一下,确实是这样!我让他跑步去换美元是2015年底的事情。当时我们俩聊天,他向我咨询换汇的事情,他想换汇问我怎么看。因为我了解他的情况,他的女儿在美国留学,他未来也会去美国,我当时半开玩笑说,你这种情况一定要换美元,而且要跑步去换。没想到,第二天客户就跑去换美元了,事后来看当然很开心,因为他当时换汇的汇率是6.4左右。

所以回想一下我做得最满意的不是产品,而是给朋友和客户提供专业意见,并且这个意见起到了作用。

Q:用一句话总结一下2016年资本市场?

A:2016年充满了伤痛,也充满了诱惑。因为有诱惑,所以有伤痛。

Q:你如何看待2017年的投资市场?

A:这要从2015年说起。2015年股灾的时候我重仓二级市场,但没有用杠杆。股灾发生前我的利润是120%,股灾之后我清仓离场利润大概是60%,开始觉得有点难过,但是总结之后发现我的回报还可以。

那个时候我给自己,包括给周围朋友的建议是:观望二级市场两年,不要完全离场,少量持有。两年之内不管有多大的诱惑,不要冲动,不要杀进去。

从2015年到现在还剩一年,所以我的观点是:2017年要禁得起诱惑,保持冷静,不要冲动。

Q:你准备如何布局2017年的投资?

A:我的资产配置基本是这样:总体比例约70%的是长期类产品,约30%是美元类产品。如果有好的股权产品,美元股权产品,可能再会看一下,但也不会投太多了。

Q:方便透露一下你的核心客户今年准备如何投资吗?

A:我的核心客户和我的观点基本上是一致的,受我影响比较深。他们关注好的股权类的、困境类的资产,关注美元类资产,如果碰到的产品刚好是上述两类产品的结合,更要重点关注一下。根据情况看一下美元类保险,特别是养老型的美元保险。

看完之后是不是受益匪浅呢?不说了,宝宝得抓紧时机赶快投资去了。

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