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怎么系统的学习理财(如何系统学习投资知识)

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#你有哪些给新股民的炒股建议呢#

关于给新股民的建议,网上看到更多的是从控制仓位、控制风险、K线指标等方面给出的具体操作建议。

但少有给新股民严谨的学习成长之路的建议。

本文结合我自己的学习过程,分享一些新股民学习成长之路的建议,以期达到抛砖引玉、让新入市的朋友少走弯路的目的。

1、首先明确证券投资是一门学科

投资新人必须首先明确一个概念:证券投资和物理、工程学、教育学等学科一样,是一门学科,有其严密的理论基础和逻辑关系。

既然是一门学科,参与者就应该以严谨的态度学习其理论基础和逻辑关系。而不应该像买彩票一样,抱着“玩一玩”、“赌运气”的心态去参与。

2、修“正道”,远“邪术”

大学开设的金融证券投资专业的专业课大概需要学习2.5-3年;而很多新股民选择的学习内容却是“7天学会MACD精准抄底逃顶”、“*年100倍”、“擒庄秘籍”之类的葵花宝典。

系统地学习证券投资学科知识不能一定保证你在市场中获得成功。

但如果修炼的是“葵花宝典”,那么走火入魔只是时间早晚的问题。

因此,修“正道”、远“邪术”是保证新入市投资者不会在错误方向越走越远的基础。

我自己的经历是买股票三年后才知道炒股是要有“证券投资”这门学科的,浪费了不少时间。

怎么系统的学习理财

3、用考试逼自己系统学习

人天性懒惰,下意识停留在认知的舒适区,而不愿意。 像一些“谈股色变”的人,炒股亏过一两次后, 不是对自己的亏损进行反思并深入研究学习,而是从此采用骂“股市是骗人的”的方式停留在原来的舒适区里。

即使被割韭菜后痛定思痛,想要潜心学习,对于没有学科基础的人,坚持下去系统地学完一门新学科也是比较艰难的。

我的建议是通过考试的方式去逼自己完成系统地学习。对于投资新人,建议参加SAC中国证券业协会、AMAC基金业协会组织的从业资格考试。

SAC、AMAC从业资格考试科目较全面地覆盖了金融学基础、证券发行与交易、公司财务基础、股票估值、基金基础、证券基金法律法规等知识领域,对于投资新人构建完整的证券知识能起到搭建整体框架的作用。

SAC、AMAC的考试主要是面向从业者的。我们虽然不一定从业,但通过这种方式可以明确我们的学习目标,督催我们的学习进度。

我已经至少说服了10余名投资新人,通过参加SAC中国证券业协会、AMAC基金业协会组织的从业资格考试的方式督催自己完成学科知识的系统学习。我自己目前也正在参加难度更大的CIIA注册国际投资分析师和CPA注册会计师的学习和考试。

和投资小白补充一句,学习CPA注册会计师课程主要是为了更深入地学习财务知识,对财务知识的掌握是分析公司价值、进行价值投资的基础。

4、读读证券投资领域的人物传记和历史类书籍

如果说参加从业考试是逼自己搭建证券知识整体框架,那么读证券投资领域的人物传记和历史类书籍就是充盈“血肉”。阳光之下无新鲜的事,我们正在经历发生的都能在过往历史找到轨迹。一些具体的故事和人物,能让我们对证券市场有更加直观和深刻的理解。

关于南海泡沫、荷兰郁金香的故事,关于利弗莫尔,关于查理芒格,巴菲特,约翰伯格……段永平,林园,杨百万,管金生……影视剧也不少,《大空头》、《华尔街之狼》、《亿万》……

这些书籍和作品中展现的江湖风起云涌、人生跌宕起伏,人性的狂妄和克制、智慧和贪婪、成功与失败,即使不是为了锤炼我们的“投资绝技”,也会让我们对人生有更深刻的理解和感悟!

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5、一定要学习的行为心理学

传统的证券投资学是以假设投资者的行为都是理性的为基础的。通俗地讲,就是投资者评估公司的价值是理性的,买入公司股票的价格也是理性的。

但很明显,我们现实的股票市场不是这样,受到追捧的公司的价值被毫无理性地高估,并以更疯狂的价格追涨买入。

实际上,投资者并非绝对理性。投资者的心理和行为方式对投资决策产生了非常重要的作用。行为心理学对传统金融投资学的质疑,促成了现代金融投资学新的发展。近些年的诺贝尔经济学奖主要颁发给的都是在金融行为心理学方面作出成果的研究者。

推荐给投资新人几本行为心理学相关的书籍:斯坦诺维奇《超越智商-聪明人为什么做蠢事》、丹尼尔.卡尼曼《思考,快与慢》、塔勒布《黑天鹅》。

6、哲学与价值观

前些天发文章有聊到科学哲学中的“不可知”论,有网友留言说我把炒股搞成“玄学”了[泪奔]我无意于故弄玄虚,任何学科的终极思考都会回归到哲学层面,我们的行事方式不过是我们认知事物价值观的外在体现罢了。

因此对一些例如矛盾论、不确定性、因果关系的哲学问题思考,有益于我们在投资中认识到我们行为方式的偏执和思维的局限性。

1)矛盾论

价值投资强调买的便宜或者价格合理,不能追涨杀跌;但趋势投资中认为强者恒强,应该止损下跌的股票,买入强势上涨的股票。

保守的投资策略强调估值不能太高,要买入低PE的股票;但市场的实际情况是,强势股票的PE越来越高,低PE的公司却也只横盘。

弄明白不同观点的适用性环境,让看似矛盾的观点能同时深入大脑还能正常行事需要我们的潜心地参悟。

2)不确定性

投资者都是希望在市场中找到确定的赚钱机会,但市场是对未来预期的交易,本质上决定了其不确定性。

塔勒布《黑天鹅》的观点:不是追求绝对的确定性,而是如何拥抱有利的不确定性。

3)因果关系

古代出现“天狗吃月亮”被认为是皇帝做了有逆天道的事情,在日食出现时,皇帝率文武百官进行各种跪拜仪式谢罪,而每次的跪拜仪式也都成功地驱走了“天狗”,于是人们更坚信:皇帝行逆天道之事是因,天狗吃月亮是果;皇帝跪拜谢罪是因,驱走天狗是果。

利用电脑对通过总结K线指标图的选股方式进行回测,结论是很多“因”也都不过是我们自己给自己找的“因”罢了。

关于因果关系,建议感兴趣的朋友读一读休谟。

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7、发挥投资对生活的积极作用

在和还在读大一的侄子聊天中我建议他无论从事什么工作,都应该学习证券投资知识并有所参与。

证券投资是一门理论与实践并存、各学科知识错综复杂的学科,最直接涉及到领域包括经济学、公司财务、数理统计、公司经营管理、行为心理学、上市公司的所在行业的专业学科,深入下去则会涉及到社会学、哲学等学多领域了。查理芒格的栅栏学习理论,就是在阐述关于证券投资的学习问题。功夫在诗外,掌握不同学科的“第一性原理”,构建自己的知识体系栅栏,而投资的收益不过是这个过程的“副产品”。

如果能以证券投资为契机,一头钻进学习的海洋,何尝不是件乐事呢?

投资实践中肯定会经历各种挫折和失败,而如何积极地面对挫折和失败,同样是对人生修炼的一次次历练。

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8、具体的学习成长路径

如前所述,给新投资者的学习成长之路的建议是:

1)参加并通过证券协会、基金协会的从业考试;成长值+40分。

2)掌握K线、均线等主要技术指标;成长值+5分。

3)学习、理解财务报表及杜邦分析、ROE、PE、PB等各主要财务指标;成长值+10分。

4)实操买入三只不同行业的基金,弄明白基金的持仓结构、持仓股票行业特点、十大持仓股及主要个股的公司基本资料(行业、产品、营收、利润、ROE),跟踪时间一年以上;成长值+10分。

5)学习行文心理学及投资领域的人物传记和历史类书籍,并总结和反思自己的实操过程;开始小资金量实盘操作。成长值+10分。

更漫长的精进之路就需要我们更深地思考总结和在投资领域之外寻求了!

新投资者可以参考这个学习过程,给自己的成长值估个数值看是否可以安全地“下海冲浪”了!

本文是应几个网友提议,恰又遇到这个话题,就斗胆以“过来人”的角色洋洋洒洒啰嗦了一气。出发点是抛砖引玉,帮助新投资者在进入市场之初就能树立健康的投资观,潜心学习,对市场抱有一颗敬畏之心。

不足处请指正!

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