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银行理财子公司成效(银行理财子公司业绩大PK)

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又是一年银行理财子公司“华山论剑”时!

随着上市银行2020年业绩报告出炉,各大理财子公司的经营情况也浮出水面。作为资管新秀,他们的盈利情况到底如何?随中证君一探究竟吧。

招银理财狂赚24.53亿元

据中证君统计,截至3月31日,已有14家银行理财子公司运行情况出炉,2020年14家理财子公司全部实现盈利。

银行理财子公司成效

来源:根据银行年报制表

从净利润来看,招银理财以24.53亿元领跑;兴银理财以13.45亿元位居第二;紧随其后的是中邮理财,2020年实现净利润11.87亿元,位列第三,不过在国有大行理财子公司中,其占据第一的位置。

其余5家国有大行理财子公司,即工银理财、建信理财、农银理财、中银理财和交银理财2020年分别实现净利润4.08亿元、3.35亿元、9.91亿元、4.55亿元和6.65亿元。

2020年开业的5家理财子公司也有不俗表现。信银理财、平安理财、徽银理财、渝农商理财、青银理财2020年分别实现净利润5.95亿元、1.65亿元、1.09亿元、0.062亿元、0.03亿元。

总资产方面,工银理财、建信理财、农银理财、中银理财总资产均超过100亿元,其中工银理财总资产规模最大,达178.61亿元。

牵手外资正当时

随着我国金融开放不断提速,银行理财子公司也加快与外资资管机构合作的步伐。

日前,招商银行公告称,招银理财拟引入外部战略投资者摩根资产管理。经双方商议,战略投资者出资约人民币26.67亿元,其中约人民币5.56亿元计入招银理财的注册资本。增资完成后,招银理财注册资本由人民币50亿元增加至约人民币55.56亿元,招商银行持股90%,战略投资者持股10%。

对此,招商银行行长田惠宇日前在业绩发布会上表示,“大财富管理需要打造我们的资产管理和产品组织能力,这一点对于招商银行来说,是需要向摩根学习的。特别是在风险管理、围绕资管的科技能力、体制机制方面,有很多需要学习,相信引进摩根大通对招银理财下一步的发展是非常有利的。”

截至目前,中银理财与东方汇理资产管理合资的汇华理财已正式开业并发行产品;建信理财和贝莱德、富登公司共同出资设立的理财公司以及交银理财和施罗德投资合资设立的理财公司也在筹建中。

净值化转型提速

资管新规过渡期即将结束,2020年各银行也加快净值化转型的步伐。

例如,年报显示,截至2020年末,农银理财理财产品余额9498.14亿元,均为净值型理财产品;平安银行符合资管新规要求的净值型产品规模为4635.28亿元,较上年末增长80.2%,占非保本理财产品余额的比例由上年末43.6%提升至71.5%;中信银行产品净值化转型效果亦较为明显,截至报告期末,符合新规的个人净值型理财产品存量规模占比达68.57%,较上年末提升33.74个百分点;徽商银行净值型理财产品余额为1345.08亿元,较去年同期增长30.23%,占比约为75.95%。

从全行业来看,银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场年度报告(2020年)》显示,净值型产品存续规模及占比持续快速增长,截至2020年底,净值型理财产品存续规模17.4万亿元,同比增长59.07%;净值型产品占理财产品存续余额的67.28%,上升22.06个百分点。同时,银行在大力发行净值型产品推进转型的同时,加快存量资产处置,合规新产品占比持续升高,同业理财及嵌套投资规模持续缩减。

产品体系日益丰富

经过一段时间的成长与积淀,各家银行理财子公司逐渐形成差异化发展路径,产品体系日益丰富。

例如,工银理财致力于推动非现金、混合类、中长期限产品占比稳步提升。发布同业首支期权挂钩净值型产品、同业首家广谱信用债指数、同业首只开放式美元理财产品等。

农银理财则丰富“6+N”产品体系,逐步做大现金管理、固定收益、混合、权益、商品外汇衍生、另类投资等六类支撑型产品,做优ESG、惠农等特色系列产品。

2020年,光大理财倾力打造“七彩阳光”产品体系,发行养老客群、薪资管理、儿童成长、卫生安全、ESG等主题理财,推出股票直投、股票指数、黄金挂钩、1分钱起购等特色化产品,加大权益布局。

中邮理财进一步丰富“普惠+财富+特色”产品体系,推进投研一体化布局。加大产品创新力度,研发“固收+”、混合类产品,策略不断丰富。

本文源自中国证券报

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