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银行与银行理财子公司(银行理财子公司盈利排名来了)

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备受市场关注的银行理财子公司,又到了一年交作业的时候!

最近不少上市银行都公布了年报,其控股的银行理财子公司的盈利情况也浮出水面,基金君做了一下盘点,目前公布的14家银行理财子公司2020年全部实现盈利,最猛的一年净利润高达近25亿元,超过10亿的共有3家,但也有仅盈利300万的。

话不多说,一起来看看,最新的银行理财子公司盈利情况、规模,还有业务发展情况。

银行与银行理财子公司

14家理财子盈利大曝光

根据目前公布的年报数据,可以看到14家上市银行控股的理财子公司全部实现盈利。

招银理财2020年的盈利表现无疑是最亮眼的,报告期内实现净利润24.53亿元,在14家理财子公司中排名第一;实现营业收入37.72亿元,但是值得注意的是,其中受母行招商银行委托管理产品而获得的管理费收入34.64亿元,占比高达91.83%。

股份制商业银行理财子里面,兴银理财表现也比较突出,2020年实现净利润13.45亿元,目前排名第二,同时实现营业收入为19.51亿元;总资产为69.52亿元,净资产为63.53亿元。

而体量较大的国有六大行的理财子中,盈利较高的是中邮理财,2020年全年实现净利润11.87亿元;同时,资产总额为98.52亿元,净资产为91.60亿元。

而农银理财在2020年全年实现净利润9.91亿元;其总资产为135.20亿元,净资产为132.97亿元。交银理财则在报告期内实现净利润6.65亿元,同比猛增647%;公司总资产为88.74亿元,净资产为87.42亿元。

资产体量最大的工银理财,盈利表现稍显逊色,其在2020年全年实现净利润4.08亿元;工银理财的总资产达到178.61亿元,净资产167.45亿元,均是最大的。还有建信理财,2020年净利润为3.35亿元;资产总额为161.00亿元,净资产为153.95亿元。

2020年开业的平安理财、信银理财也首次公布了盈利情况。2020年12月末,平安理财总资产为54.30亿元,净资产为51.71亿元;2020年实现净利润1.65亿元。开业以来,平安理财在平台、产品、销售、投研、科技等方面全力推动理财业务转型发展。

信银理财在报告期内,实现营业净收入9.74亿元,实现净利润5.95亿元,净资产收益率(ROE)为22.46%;其总资产为59.93亿元,净资产为55.95亿元。

城商行、农商行的理财子由于本身体量相对较小,所以盈利水平也相对较低。港股上市的徽商银行的年报显示,徽银理财2020年4月正式开业,是城商行中第三家,到去年底其总资产为22.03亿元,总负债为0.94亿元,所有者权益21.09亿元,全年实现净利润1.09亿元。

另外,青岛银行旗下的青银理财,是全国第六家获批的城商行理财子公司,去年实现营业收入2200万元,净利润仅300万元左右;渝农商理财2020年实现净利润620万元,总资产为20.40亿元,净资产为20.06亿元。

积极发行净值化产品

理财子公司规模增长迅速

今年是资管新规过渡期的收官之年,因此我们可以看到,各大银行在2020年也加快理财产品的净值化转型,各家银行理财子公司积极发行净值型理财产品。

招行年报显示,招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)2.45万亿元,较2019年末增长11.87%;其中,表外理财产品余额占比达99.97%。其一方面持续改造和压退老产品,另一方面丰富新产品种类,加快新产品发行与销售。到去年底,新产品余额1.66万亿元,较2019年末增长141.78%,占理财产品余额的67.76%,较2019年末提高36.54个百分点。

理财产品规模较大的还有农银理财,农行年报显示,截至2020年末,农银理财理财产品余额9498.14亿元,均为净值型理财产品;其中,公募理财产品占比97.2%,私募理财产品占比2.8%。

中行年报显示,2020年末,中国银行及中银理财发行的非保本理财产品规模为13889.04亿元;其中,中银理财净值型产品规模为7181.22亿元。中银理财优化大类资产配置,在发挥固收类传统优势的同时,加大非标和权益类资产投资。

建行年报也显示,2020年建信理财发行各类理财产品6969.84亿元;对私理财产品余额5909.95亿元,占比84.79%,对公理财产品余额1059.89亿元。可在公开市场交易的标准资产占到总资产的63.65%,达4940.03亿元。

兴业银行年报显示,到去年底兴银理财产品余额6858.92亿元,其中,固定收益类产品余额6277.50亿元,混合类产品余额571.84亿元,权益类产品余额9.58亿元。报告期内,公司持续推动兴银理财专业化、市场化运作,在投资、产品、营销、运营和系统等方面进行了系统性布局。

平安银行年报表示,全面推进理财子公司独立运作,理财规模稳健增长。2020年末本集团非保本理财产品余额6481.85亿元,较上年末增长9.8%,其中符合资管新规要求的净值型产品规模4635.28亿元,较上年末增长80.2%,占非保本理财产品余额的比例由上年末43.6%提升至71.5%。

还有交银理财、光大理财的规模超过5000亿元。交行年报显示,到去年底交银理财产品余额5337.97亿元,较2019年末增长384.37%。其中,开放式净值型产品(不包含现金管理类产品)余额3178.66亿元,占比59.55%;行外代销产品余额914.22亿元,占比17.13%。

光大银行年报称,截至报告期末,光大理财管理产品规模为5041亿元。

另外,中信银行年报称,2020年末,符合资管新规的新产品规模达398.92亿元,产品规模稳步提升,净值化转型有序推进。

还有两家城商行、农商行,渝农商行年报显示,2020年末理财产品余额1382.55亿元,较上年末增长38.23亿元;渝农商理财自主发行理财产品规模突破140亿元;2020年末集团净值型理财产品占比超80%。另外,青岛银行年报显示,青银理财存续的产品余额为15.37亿元。

银行理财子还做了哪些事?

加强跟外资的合作

从各大行的年报中,我们还可以看到各家理财子公司这一年的发展情况,资管业务和产品的发展路径等。

国有几大行中,工行年报称,工银理财强化投研和风控核心能力建设,服务2568万个人客户、8.9万私人银行客户及72.2万法人客户的资产配置和财富管理需求,实现从初创起步到管理规模破万亿的跨越式发展。

在产品方面,工银理财发布同业首支期权挂钩净值型产品、同业首家广谱信用债指数、同业首支开放式美元理财产品,发行“工银南方东英富时中国政府债券指数 ETF”在新加坡交易所正式挂牌上市。工银理财的跨境及外币理财产品市场占比保持第一。其强化主动管理能力,持续巩固固定收益、项目类投资核心优势,积极培育多资产、权益、量化、跨境投资能力。

农行年报也表示,农银理财丰富“6+N”产品体系,逐步做大现金管理、固定收益、混合、 权益、商品外汇衍生、另类投资等六类支撑型产品,做优 ESG、惠农等特色系列产品。2020 年农银理财共发行“农银安心ESG主题”、“农银同心ESG主题”理财产品11只,募集金额105.45亿元。

交行年报表示,报告期内,发行了旗舰产品“交银理财稳享现金添利”并配套T+0快速赎回服务。推出带最低持有期的开放式产品,鼓励客户长期价值投资。丰富区域主题理财产品,报告期末长三角主题系列产品规模近300亿元,新发行大湾区价值投资系列产品。

股份制商业银行里面,招行年报称,招银理财以固定收益类投资为重点、权益类和另类资产投资为辅助,致力于逐步建立全能型的资管业务经营模式,为客户提供跨市场、多品类的理财产品组合及资管服务选择。

光大银行年报称,2020年光大理财倾力打造“七彩阳光”产品体系,发行养老客群、薪资管理、儿童成长、卫生安全、ESG 等主题理财,推出股票直投、股票指数、黄金挂钩、1分钱起购等特色化产品,加大权益布局,阳光红卫生安全、红利增强、ESG 精选等权益产品表现良好。

值得一提的是,有两家银行理财子公司也积极跟外资资管机构展开合作。

中国银行年报称,中银理财与东方汇理资产管理公司合资成立国内首家中外合资理财公司—汇华理财有限公司,在2020年9月获批开业。

前不久,招商银行也公告称,招银理财拟引入外部战略投资者摩根资产管理。经双方商议,战略投资者出资约人民币26.67亿元,其中约人民币5.56亿元计入招银理财的注册资本。增资完成后,招银理财注册资本由人民币50亿元增加至约人民币55.56亿元,招商银行持股90%,战略投资者持股10%。

本文源自中国基金报

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