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银行理财业务员技巧(营销理财产品的四大技巧)

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一个好的理财营销人员在说服顾客的时候,就像在做一篇议论文,用多种办法说服顾客认同他的观点,然后乖乖地掏出钞票。

首先,摆事实。一种是举坏的例子,在推荐保险的时候用得最多。如我们公司曾赔付过某某案例,客户获得了怎样的赔偿等。如果最近哪里发生了灾难、意外事故,那么这个时候举出的例子最能引起听者的共鸣。一时间,人间的灾难困苦仿佛都非常容易降临在你的身边。能够营造出这种状态,这位营销人员的口头表达能力已经可见一斑了。面对这样声情并茂的引导,消费者一定要清楚自己要什么,什么样的险种更适合自己,而不要轻信对方为你作出的选择。还有一种,就是理财营销人员喜欢大书特书正面的例子,运用人们的从众心理。

比如,买房子,销售代表会领着你走到要看的房子那里,不经意地介绍买这里的房子都是某某类型的人,这时你会发现原来这里住着很多名人。而对于其他如保险、基金等产品,也都是一个道理,某某前两天才在我这里买了……、你和我的某某顾客看上去很像……等等。面对这种情况,需要你非常认真地多问问自己:别人需要,我需要么?

其次,列数字。理财营销人员不列数字简直无法销售产品。比如意外险中,常对某种特殊情况有多倍给付。例如,对于公共交通意外会有2倍或3倍保额的给付。在公交车上意外双目失明,就可以获得保额的2倍或3倍补偿。这时听者记住的是2倍或3倍,一个令人感到安全的数字,但是这里隐含了一个条件,多倍补偿通常是全残或者死亡,双目失明正是典型的全残。证券公司在推荐基金时大肆渲染包赚不赔、年收益率逾9%及不需要缴纳利息税等,全力突出这一组组表示利益的数据,全然忽略风险提示,永远是不二法门。走出数字怪圈的方法就是仔细研究条款,保险要看免赔,基金要考虑风险,同时还要考虑公司信誉和经营水平。

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第三,做比较。做比较有很多方法,但目的只有一个,就是烘托出一件好的产品。当然一个好的营销人员决不会轻易贬低别的产品,因为能在好产品中脱颖而出,才是真正的好产品。做比较用得好的多是房产营销人员,他们手中总有几套房子,一个聪明的销售人员会排列出不同组合,让你深切体会到某一套房子的优点,忽略别的缺点。面对这种情况,顾客应该选择更大范围的比较–不同营销人员之间的比较,这样才能跳出某一个营销人员划定的固有圈子。

第四,营造热卖气氛。这是更具鼓动性的方法,在信息不对称情况下经常运用。比如房产,营销人员首先会告诉你多少已经卖掉了,只有这些是可以挑选的。在挑选了一圈之后,也许你看中了某一套,但是你放弃了。某一天你再回来,营销人员多半会非常遗憾地告诉你,那套你看中的已经卖掉了,只好选择另外的了。让你感到如此紧俏的产品还是早做决定好。至于其他产品,也大多如此营造热卖气氛。

最后,恐吓式营销。最直接最有效的方式,就是让投资者感到恐惧,制造理财需要。在某基金论坛上,一位资深培训师就要渠道商以赵本山卖拐的方式,来创造理财需要,告诉你的客户在退休后,至少还需要500万,才能使生活有保证,现在的收入根本无法满足需要,怎么办?购买我的理财产品。

一个好的理财销售除了有这些营销方式之外,同时也要有很强的自身业务能力,对于理财销售来说考哪些证书对提升自身能力有帮助呢?下面小编就来和大家说一下RFP证书。

目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在金融委官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。>>>咨询RFP证书含金量:https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxytt

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RFP中英文证书

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金融委证书样式

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

七大实用能力精准提升

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目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>咨询报名RFP考试费用:https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxytt

RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。>>>咨询关于RFP考试其他问题:https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxytt

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