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银行权益类理财产品情况(关于银行权益类理财产品)

高银金融网 |

文 | Hubert

银行权益类理财产品情况

图源pixabay

前言

大家知道吗?

除了基金公司发布基金产品的季度报告之外,银行也是会发布银行理财产品的季度报告的。

就在4月22日,有一家银行理财子公司发布了旗下众多理财产品的2021年一季报;

我关注到一款权益类理财产品——阳光红卫生安全主题精选理财产品。

说句实在话,就我个人观点来看,它真的不咋地。

怎么回事?我们一起来看看。

(以下内容仅为个人观点,仅供交流,不构成投资建议)

首先,大致说一下这个产品的情况。

这是一款权益类理财产品,并且是可以直接投资股票的银行理财产品。

各位,这在过去的银行理财中是极少见到的。

正如理财产品的名称所体现的,该产品选择的投资赛道就是卫生安全主题。

根据理财产品季度报告披露,该产品通过把握医药卫生等科技、消费行业机会,坚守长期优质赛道,深入分析企业成长驱动力,积极精选基本面良好、价值被低估且竞争力突出的优质上升公司股票,并通过积极有效的风险防控措施,追求资产长期稳定增值,力争获取超越业绩比较基准的最大化收益。

银行权益类理财产品情况

然后,问题来了!

产品行不行,业绩就是硬道理。

理财产品成立于2020年5月26日,根据光大理财披露的三个季度报告显示,该产品业绩长期跑输业绩基准。

截至2020年三季度,理财产品收益率-5.01%,业绩基准13.66%,跑输基准18.67%;

截至2020年四季度,理财产品收益率4.32%,业绩基准24.18%,跑输基准19.86%;

截至2021年一季度,理财产品收益率-4.42%,业绩基准21.38%,跑输基准25.8%;

从绝对收益来看,理财产品亏损幅度不大;但是和业绩基准的差距却是越来越大了。

专业的事交给专业的人。

银行权益类理财产品情况

说句实在话,当我第一次看见时我的第一想法是,这个理财产品有两个投资经理,分别是股票投资部执行总监滕飞和投资经理翟志金。

然后,2020年第三季度报告显示,理财产品的投资经理仅有翟志金一人而已。

更重要的是,在理财产品成立半年之后,该产品就变更了投资经理,由翟志金变更为方伟宁。

笔者摘录了两位投资经理的简历,如下:

翟志金先生毕业于美国波士顿大学,2019 年加入光大理财,现任股票投资部投资经理, 此前在美国TradeStation、中国国际金融股份有限公司任职。


方伟宁先生:武汉大学应用化学本科,中央财经大学经济学硕士,历任安邦资产研究员、明天控股投资经理助理和方正富邦基金公司基金经理,2020 年10 月加入光大理财,现任股票投资部投资经理。

最后,咱们来说一说理财产品的投资标的物。

作为一款卫生安全主题的理财产品,理财产品的实际投资是否和预期的一致呢。

2020年三季度前十大资产明细

银行权益类理财产品情况

2020年四季度前十大资产明细

银行权益类理财产品情况

2021年一季度前十大资产明细

银行权益类理财产品情况

宁德时代、万科企业、先导智能、新宙邦,这些股票和卫生安全主题应该关联不大吧。

也就是说,理财产品的实际投资已经脱离最初的投资主题了。

理财产品的季报是这么说的:

产品会继续配置具有估值和成长优势的医药个股,依旧保持卫生安全主题精选的风格,但是目前医药行业估值依然偏高,预计医药行业近期仍将处于震荡期,产品会暂时提高配置其他更具成长性和具有明显绝对收益的行业标的,等待医药行业配置时点。

总结

很直接,两个问题:

一、理财产品的投资业绩迟迟没有好转,与业绩基准的差距反而越拉越大;

二、理财产品短期之内变更产品投资经理和投资方向;

个人观点,这样不太好。

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