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怎么从网上买黄金理财投资(如何进行黄金投资)

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黄金作为重要的保值投资品,许多人都持有或多或少的黄金,那我们怎么进行黄金投资更合算呢?

一、 黄金的投资渠道

目前,我们普通人投资黄金主要有以下四种途径:

1、 通过在金店购买黄金首饰等。既满足了我们爱美的需求,也顺便实现了黄金投资。我们通常看到的电视上介绍黄金消费是否火爆的场景一般就是在北京菜百。

2、 通过在银行等买入投资用金条。现在的金条有多种规格,有10克、30克、50克、100克、300克、500克、1000克等重量不一的品种,成色比较足,但是起不到首饰带给我们的美的享受,不但不能展示给别人,反而更多的是被人藏在深闺,锁进保险箱。

3、 通过在银行购买纸黄金。相当于买了一个黄金的“存单”,平时黄金保存在银行,需要黄金实物时去到银行取出来,当然要交一点费用。

4、 通过购买黄金类基金,间接投资黄金。实际上并不持有黄金,而是通过黄金投资来盈利,赚的钱也是人民币。

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二、 黄金投资盈利的原理

投资黄金为什么能盈利呢?盈利的原理又是什么呢?

黄金虽然在人类历史上长期作为流通货币,但现在随着纸币在世界上占据主动地位,黄金本身的价值反而要通过纸币来进行衡量,不得不让人唏嘘。

纸币发行伊始,还是基本与黄金、白银等“硬通货”挂钩的,尤其是美元,在较长的时期内与黄金挂钩,再加上随着二战开始以来美国国力的持续走强为后盾,美元在一段时间内被称为“美金”,可见在当时美元的坚挺。但是随着1971年美元与黄金脱钩,包括美元在内的所有纸币的发行都不再与黄金挂钩了,纸币的发行如脱缰的野马一发而不可收拾,纸币的贬值也成为家常便饭。

怎么理解这件事呢?举例来说,纸币与黄金挂钩时,一个国家有10000克黄金,它发行了10000元的本国纸币,那本国一元纸币就对应着1克黄金,也就是本国一元纸币价值为1克黄金,那能多发行纸币吗?不行,因为你只有10000克黄金,不能多发,否则就无法实现一元纸币对应1克黄金了。如果这个时候外国投资者对这个国家的纸币有怀疑,觉得一元纸币的实际价值要低于1克黄金,那这个国家是有能力拿1克黄金来换回得不到信任的这一元纸币的,这样做没有问题,交易能顺利达成,因为双方都不吃亏。

如果纸币与黄金脱钩以后呢?还是这个拥有10000克黄金的国家,它发行了面值1万元的纸币,这时每一元纸币对应的黄金是1克,可是在黄金数量不变的情况下,它又继续发行了面值9万元的纸币,那能阻止它吗?不能,因为纸币已经与黄金脱钩了,这样做并不违规。那现在社会上就出现了10万元的纸币,可黄金还是只有10000克,那么这时1元纸币就只能对应0.1克的黄金了,这就意味着开始发行的10000元纸币瞬间贬值10倍,那这个时候国外投资者质疑它的实际价值,再想拿着1元纸币与这个国家交换1克黄金,行吗?当然不行,因为这时1元纸币现在只值0.1克黄金了,这样这个国家的纸币在国内乃至世界上就不值钱了。这个时候如果你有1克黄金,别人拿1元纸币来和你兑换,你换吗?当然不换,因为你的1克黄金的价值现在能换10元面值的货币,这样好像你的黄金“升值”了,可实际上并没有,因为它的实际价值没变,这就是我们投资黄金“获利”的真相,当然也不排除由于价格波动带来的偏差,但这并不是主要影响。

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三、 黄金的投资时机

理解了黄金投资盈利的本质,那我们该如何选择黄金投资时机呢?当然是发现或预测未来纸币会发生大幅贬值的时候了,那么接下来大家会问什么时候纸币会贬值呢?当然是在局势发生动荡的时候,因为纸币的运转是由国家政权来作为背书的,政权都可能不在了,这个政权发行的纸币又怎么能保持“坚挺”呢?想想国民党败退台湾之前的金圆券的惨状,就什么都明白了。

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四、 黄金投资的方式对比

在前面所说的四种投资方式中,我们又该怎么选择呢?

购买黄金首饰来进行黄金投资是收益最少的,当然这里没计算我们获得的“爱美”的回报,因为你在购买首饰的时候,购买价格中不但包含黄金这种原料的价值,还包括相当比例的加工费,这显然会拉低我们的投资收益,因此,从投资来讲,这是最不合算的一种投资方式。

购买金条则避免了上述的“加工费”,但是购买金条有两个缺点,一是黄金的保管需要耗时耗力,如果保存在银行保险箱则需要交付一定的费用,二是如果你想把金条换成纸币时你会发现你找到愿意收你的黄金的地方很难,为什么?因为你要让别人相信你的黄金是真的,而且要换成纸币同样要交一定的费用。

购买纸黄金避免了保管和变现面临的“证明”和保管费用,但缺点是等到你真想用黄金的时候你会发现很难取回黄金了,为什么?你想想,等你真要用黄金的时候,往往是局势比较动荡的时候,这个时候银行可能自身都朝不保夕了,银行不愿意也可能没能力给你黄金了。

购买黄金类基金则主要是为了获得收益,主要目的并不是为了持有黄金,因此它更像是一种理财方式,黄金只是它投资的标的而已,换成白银、黄铜,甚至原油都一样。

五、 投资黄金一定能赚钱吗?

投资黄金最根本的作用保值,仅此而已;但资金既是重要的生产要素,用来投资本来就能创造财富,资金的最佳用途是用来投资获取增值收益,而不仅仅是拿来买黄金进行保值。股神巴菲特就不看好黄金,大家怎么认为呢?

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