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兰州银行网上发行申购倍数超700倍_兰州银行网上发行申购倍数超700倍

日期:2022-01-23 18:39:01

兰州银行网上发行申购倍数超700倍,A股将迎来2022年首只银行股

文 | 傅帅

编辑 | 张静


A股即将迎来2022年首只银行股和第42家上市银行。


2022年1月6日、7日,兰州银行先后披露了《首次公开发行股票网上申购情况及中签率公告》、《首次公开发行股票网下发行初步配售结果公告》,这标志着“2022年首只银行股”距离上市敲钟的时间越来越近。


兰州银行的网上申购数据较为抢眼:网上初步有效申购倍数为2214.7倍,回拨后兰州银行网上定价发行的中签率为0.135%,有效申购倍数为738.22倍。


“兰州银行深耕兰州市及周边地区,服务小微三农,坚定零售转型战略,供应链金融更是处于行业领先地位。另外兰州银行将IPO发行价定的也不高。该行不错的申购倍数表现出了资本市场的认可。”专业人士分析。


2021年12月,兰州银行和保荐机构(主承销商)协商确定发行价格为3.57元/股。而兰州银行发行前每股净资产为4.43元,发行后每股净资产为4.33元,3.57元/股对应的发行市净率为0.82倍。


网上发行申购倍数超700倍


按照惯例,兰州银行的发行采用网下向符合条件的投资者询价配售(下称“网下发行”)和网上向持有深圳市场非限售A股股份和非限售存托凭证市值的社会公众投资者定价发行(下称“网上发行”)相结合的方式进行。


根据之前方案,兰州银行与保荐机构(主承销商)协商确定发行股份数量为5.7亿股。回拨机制启动前,网下初始发行数量为3.99亿股,占兰州银行发行数量的70.00%;网上初始发行数量为1.71亿股,占兰州银行发行数量的30.00%,发行价格为3.57元/股。


2022年1月5日,兰州银行开始利用深圳证券交易所交易系统网上定价发行“兰州银行”股票1.71亿股。2022年1月6日,兰州银行发布公告称,由于网上初步有效申购倍数为2214.68倍,高于150倍,兰州银行和保荐机构(主承销商)决定启动回拨机制,对网下、网上发行的规模进行调节,将兰州银行发行的3.42亿股由网下回拨至网上。


回拨后,网下最终发行数量为0.57亿股,占兰州银行发行总量的10.00%;网上最终发行数量为5.13亿股,占发行总量90.00%。回拨后网上定价发行的中签率为0.1354603019%,有效申购倍数为738.22倍。


亮眼的申购倍数反应出了资本市场对兰州银行的态度。公开资料显示,兰州银行是甘肃省境内第一家具有独立法人地位的地方性股份制商业银行,是在原兰州市55家城市信用社及1家信用社联社基础上,由地方财政、法人和自然人发起设立。


截至2021年9月末,兰州银行资产总额已突破4000亿大关,达到4007.01亿元,较上年末增加10.59%;发放贷款和垫款余额为2086.09亿元,较2020年末增长10.37%。归属于母公司所有者权益合计284.57亿元,较上年末增加4.81%。


拥抱金融科技


2021年12月底,中国人民银行发布《金融科技发展规划(2022-2025年)》称,深化数字技术金融应用,健全安全与效率并重的科技成果应用体制机制,不断壮大开放创新、合作共赢的产业生态,打通科技成果转化“最后一公里”。


自2012年起,兰州银行将发展互联网金融业务确定为重要的战略目标,经过多年持续不断的建设和完善,已逐步搭建起技术先进的基础设施平台和应用平台体系。


值得一提的是,兰州银行供应链金融系统在行业较为领先。该系统在人民银行兰州中心支行的支持下纳入人民银行总行“监管沙盒”,成为全国首个跨省合作、甘肃省的第一个入盒项目。


另外,2021年8月6日,在人民银行征信中心及人民银行兰州中心支行的支持下,兰州银行完成与中征应收账款融资服务平台系统对接并正式上线运行,这标志着兰州银行成为甘肃省首家上线的地方法人机构。


不仅如此,兰州银行还通过科技赋能驱动业务创新,重构交易银行服务体系,全面升级财资e管平台,以“线上化、场景化、平台化”深度拓展“智慧金融”内涵,为对公客户提供账户管理、支付结算、投资理财、电子票据、财资管理、在线融资等全方位、一站式的综合金融服务,实现从“账户+支付”到“场景+金融”的交易银行业务数字化转型升级。


数据显示,截止2021年11月底,兰州银行为3700多户对公企业提供金融服务900多项,为36家集团客户对接银企直连,为甘肃省12家公共资源交易中心提供招标通服务,累计发生账务类交易281.7万笔、31041亿元,年度账务类交易80.6万笔、7027.97亿元,同比2020年度交易量增长46.4%、交易额增长27.8%。


同时,为解决银行传统保函业务中人工审核效率低、保函开立周期长等痛点问题,兰州银行还应用金融科技手段优化业务流程,综合运用数字化技术,围绕“场景+数据”,于2021年10月推出高效、便捷的分离式电子保函服务。其目的是打破地域限制,实现“让数据多跑路,让客户少跑路”,提高保函业务办理效率,降低企业投标成本,满足企业在政府采购场景中的“短频快”金融需求。


“建立健全较为完善的信息科技制度框架,以金融科技发展为转型发展动力,深度融合人工智能、区块链、云计算、大数据等技术手段,整合业务中台、数据中台、IT开发中台,构建客户服务、产品创新、风险防控等服务能力,打造开放银行、交易银行、远程银行为一体的智慧银行体系,推动零售、对公、普惠业务全面数字化转型。”兰州银行在其金融科技的战略中提到。


中小微贷款占公司贷款超75%


近年来,监管部门不断要求银行业金融机构聚焦小微企业中的相对薄弱群体和有效信贷需求者,完成“两增两控”的目标,并进一步提升银行业信贷占小微企业融资总量的比重,带动小微企业融资成本整体下降。


对兰州银行而言,自1997年成立以来,其始终秉承中小企业立行的发展理念。2011年,兰州银行明确将“成为最具竞争力的中小微金融专家”作为基本定位,成立服务小微企业的专门机构,并实行一级法人体制,加大对中小微业务的资源倾斜,实现业务管理专业化。


而今,兰州银行确立了特色精品银行的愿景,其核心就是要成为专注于中小微企业的金融服务专家。


在产品创新上,兰州银行基于甘肃本土特色,根据企业生长周期规律,为处于初创、成长、成熟不同阶段的小微企业建立多层次、多元化产品体系,打造“小微e+亿”品牌。例如,开展政银合作,发放创业担保贴息贷款,缓解小微企业“融资贵”问题,推出“租金贷”“小微快贷”“税e通”“医药通”“经营e贷”等产品,解决小微企业“融资难”问题。


在优化流程上,针对中小微企业贷款时限急、成本高的特点,兰州银行简化合同,优化业务流程化,改造贷前调查、贷后管理环节,打造“四大特点”,即:申请快捷、手续简便、放款及时、还款灵活,规模化拓展客户。


在批量营销开发上,兰州银行对中小微企业主的担保要求相对灵活和多样,可供选择的担保方式超过10种;与兰州市人社局联合推出“万企计划”贴息贷款计划,利用政府累计投入的财政贴息资金,计划三年时间分阶段完成1万家以上小微企业、电子商务企业等。


“为推进科技型中小企业创新发展,解决科技型中小企业融资难的问题,我们积极推进金融产品创新,建立多方合作、风险共担、资源共享的贷款机制。”兰州银行表示。


多年来,兰州银行的中小微企业贷款占公司贷款的比重均超75%。数据显示,截至2021年6月30日、2020年12月31日、2019年12月31日、2018年12月31日,兰州银行发放给中小微型企业的贷款在公司贷款总额占比分别为76.41%、77.55%、81.86%、83.17%。


在新冠疫情期间,兰州银行还通过开通“抗击疫情”业务绿色通道,特事特办、快事快办,优先满足医药、公共卫生基础设施建设等小微企业的用信需求,并加大电子化设备使用力度,通过引导客户使用手机银行、网银、现金管理平台等线上方式办理业务。与此同时,兰州银行减免相关费用,“降费让利”金额达到2.2亿元。


“当下,兰州银行正通过提升资金使用效率、疏通内部利率传导机制,落实国家宏观政策、传导政策红利,主动下调贷款利率,降低中小微企业融资成本。下一步,我们将会持续优化普惠信贷业务流程,强化客户体验,创新金融产品,不断提升服务水平和服务能力,为支持地方中小企业发展做出更大贡献。”兰州银行称。


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从板块上看,由于当前并未显现出市场明确调整格局,而从市场部分板块情况上看,后市机会点还有,并不是已经进入了明确的调整格局中。在这种情况下,投资者就要做好两手准备。

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